KISS, 금융 행복에 대한 당신의 길

네, 이제 금융 행복에 당신의 방법을 키울 수 있습니다. 유혹, 오른쪽 소리? 오늘날 과도하게 복잡한 기술, 생활 및 금융의 세계에서 단순성의 개념을 수용하는 것이 필수적입니다. 금융 상품, 세금 법률 및 미디어 캠페인의 혼란과 복잡성에서 벗어나기가 너무 쉽습니다.

KISS-Keep It Simple 멍청한 – 모든 혼란을 극복하는 방법입니다. 유일한 요구 사항은 멈추고 숨을 쉬며 다섯 단계를 고려해야한다는 것입니다.

  1. ** 당신의 가치를 아십시오.
  2. ** 현재 상황 평가
  3. ** 필요한 곳에서 도움을 받으십시오.
  4. ** 중요한 것에 집중
  5. ** 진행 상황 확인

자신의 가치 (정말로 관심을 갖는 것부터 시작)를 통해 재정적 행복을 창출하는 기반을 구축 할 수 있습니다. 고객이 공유하는 가장 일반적인 가치 중 일부는 금융 안전 확보, 자녀 교육 자금 지원, 퇴직 후 자산 유출 중단, 소비자 부채없는 생활 등입니다. Values ​​서술문은 가장 만족스러운 삶을 누릴 수있는 암반입니다.

당신의 현재 상황을 평가할 때, 당신은 기본적으로 당신의 현재 현실을 비추고 있습니다. 금융 보안의 길에 서 있습니까? 교육 자금을 제공하고 있습니까? 은퇴 둥지 계란이 궤도에 있습니까? 신용 카드 잔액이 당신을 뒤로하고 있습니까?

지금 당장 당신이 어디에 있는지 평가하는 데있어서 가장 큰 장애물 중 하나는 당신이 아마도 모든 재정적 문제에 전문가가 아닐 것이라는 것을 이해하는 것입니다. 예를 들어, 귀하가 선택했거나 중개인이 추천 한 뮤추얼 펀드의 포트폴리오가있을 수 있습니다. 당신이하고있는 것을 평가하기 위해서는 다음을 이해해야합니다.

  1. 기금 성과 대 벤치마킹
  2. 비용 및 세금 효율성
  3. 포트폴리오 중복 및 다각화, 예를 들어 모든 펀드에서 Apple, Microsoft 및 Exxon을 소유하고 계십니까?

이 정보는 접근 가능하지만이 모든 데이터를 이해하고 평가할 능력과 욕구가 있습니까? 이 모든 것을 실제 위험 감수성으로 감싸고 실제 포트폴리오와 겹치면 밤중에 비명을 지을 준비가 된 것입니다.

도움을받는 것이 가장 논리적 인 다음 단계입니다. 불필요한 횡단 및 트랩을 최소화하면서 값을 간단한 로드맵으로 변환하는 데 도움이되는 객관적인 계획자를 찾아보십시오. 수수료 전용 재무 계획자를 모르는 경우 NAPFA 웹 사이트를 확인하십시오. 간단하고 복잡한 재정적 삶을 가지고 있는지 여부에 관계없이 신탁 표준을 고수하는 사람의 객관적인 견해가 귀하의 최선의 선택입니다.

플래너가 유료로 대가를 치르면 재정적 성공에 대한 귀하의 비전에 부합하는 데 필요한 단계와 귀하의 가치관을 일치시키는 데 도움이 될 것입니다. 예를 들어, 귀하의 가치는 필요한 보험 금액과 유형을 결정합니다. 목표와 위험 허용 범위는 포트폴리오의 유형과 구성을 결정합니다. 시장 위험은 목표에 이르는 길에서 씨름해야 할 많은 위험 중 하나에 불과하다는 것을 알고 계셨습니까? 귀하의 부동산 계획, 세금 계획 및 반환 준비는 귀하가 이러한 문제를 다루는데 최선을 다하는 자들에게 맡겨야합니다.

키스에게 중요한 일에 집중해야합니다. 가족 법인 최고 경영자 (CEO)로서 자신을 생각해보십시오. 당신의 임무는 선량한 사람들에게 자신의 직업을 위임하여 비전을 실현시키는 것입니다. 그러나 CEO로서 여러분은 명령을 내리고 연장 된 휴가를 떠날 수 없습니다. 여러분은 점검하고 질문을하고 결과를 평가해야합니다. 장기 포트폴리오에 투자하는 경우 성공을 평가할 적절한시기는 무엇입니까? 6 주, 6 개월, 6 년? (힌트, 그것은 확실히 6 주 또는 6 달이 아니다). 포트폴리오의 벤치 마크를 반영하는 정기적 인 검토는 기대치를 충족시키는 데 필수적입니다.

진행 상황을 확인하고 필요할 때 조치를 취하십시오. 귀하의 상황이 매우 간단하지 않다면 CPA와 상담하고 세금 계획을 세우는 것이 매우 중요합니다. 귀하의 공인 회계사는 사전 대책을 세워야하며 규제 및 세법의 지뢰밭을 통해 귀하를 도울 수 있어야합니다. 그리고, 그는 꼬리 꼬리가 개가 좋은 경제를 항상 흔들어 움직 이도록 허락하지 않으면 서 정교한 세금 전략을 채택해야한다. 귀하의 부동산 계획은 상황 변화, 세법 또는 거주 등 적절할 때마다 변경되어야합니다. 1987 년에 당신의 의지가 준비되었다고해서 그것이 여전히 효과가 있다는 것을 의미하지는 않습니다.

스티븐 코비 (Stephen Covey)가 말했듯이 "마음을 염두에두고"시작하면 간단하게 유지할 수 있습니다. 가치관은 전략을 결정해야합니다. 때로는 금전적 인 열반처럼 들리는 모든 종들과 휘파람으로 IPO, 복잡한 세금 전략 또는 뜨거운 제품에 저항하기가 어렵습니다. 대신, 당신이 정말로 원하는 곳에 회사를 잡고, 적절한 곳에서 조정하고, 새로운 전술이 당신을 당신의 목표에 더 가깝게 또는 더 멀리 데려다 주는지 물어보십시오.

그 키스보다 더 좋은 것은 없습니다!

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