과도한 낙천주의, 과신 및 JUDO 기본 틀

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질 힐러리 (Gilles Hilary) 박사

Joe는 종종 안전 벨트없이 운전합니다. 그는 교육을 잘 받았으며 자동차 충돌시이 안전 장치의 이점을 보여준 수많은 연구를 알고 있습니다. 나는 왜 그가이 불필요한 위험을 감수하고 있는지 물었을 때 그는 "나는 20 년 동안 사고없이 운전 해왔다. 나는 내가하고있는 일을 안다. 또한 교통 사고를 당할 위험이 적습니다. "본질적으로 사고는 다른 사람들에게도 발생합니다.

우리 중 많은 사람들처럼 Joe도 두 가지인지편견을 보여주고 있습니다. 첫째, 그는 자신의 능력에 대해 과신합니다. 분명히 미국 운전자의 90 % 이상이 평균보다 잘 운전한다고 생각합니다. Joe는 자신의 성공을 자신의 행동과 가끔씩의 불운에 대한 실패로 돌립니다. 사실, 많은 사람들은 승용차에 승차 할 때보 다 승용차에 앉을 때보 다 교통 사고가 적을 가능성이 적다고 생각합니다. 둘째, 조는 운전의 결과에 대해 너무 낙관적입니다. 다시 그는 혼자가 아닙니다. 우리 중 많은 사람들은 암에 걸릴 위험이 현실보다 낮다고 생각합니다.

일련의 연구에서 우리는 이러한 편향이 사업 환경과 관련이 있는지 고려해 보았습니다. 예를 들어 전문 분석가, 즉 분석의 질에 따라 생계를 유지하는 금융 시장의 정교한 참가자는 조가 운전할 때 표시되는 편견과 동일한 편견에 부딪 힙니다. 아마도 놀랍게도 그들의 정교함을 생각할 때 우리는 그렇다는 것을 알았습니다. 좀 더 구체적으로 말하자면, 일련의 최근의 (아마도 잘못된) 성공 이후에, 그들은 합의보다 멀리 떨어져 있고 덜 정확한 예측을 내린다.

흥미롭게도 분석가는이 문제를 인식 할 수 있지만 다른 사람들 사이에서만 인식 할 수 있습니다. 후속 연구에서, 우리는 임원이 동일한 편견에 종속되는지 여부를 조사했습니다. 우리는 그들이 같은 편견을 가지고 있음을 발견했습니다. 일련의 성공 이후 임원들은 자신의 기술에 자신감을 갖게됩니다. 그러나 이러한 상황이 발생하면 재무 분석가와 투자자는 이러한 관리자가 발급 한 예측치에 비중을 줄입니다. 우리는 이웃 사람의 눈에서 톱밥의 얼룩을 볼 수 있고 우리 자신의 판자에 아무런주의를 기울일 수 없습니다.

그렇다면이 함정을 어떻게 피할 수 있을까요? 한 가지 방법은 의사 결정을하기 전에 JUDO 프레임 워크를 따르는 것입니다.

가정을 정당화 하십시오. 공식화하고 비판적으로 검토하십시오. 통계와 비교할 때 합리적입니까? 결과에 맞게 벤치 마크를 선택하지 않도록하십시오.

성공과 실패를 이해하십시오 . 연구 결과에 따르면 CEO의 주요 성공 요인 중 하나가 운이 좋다는 사실이 일관되게 나타났습니다. 이것을 인식하십시오.

돔트 (Dompt) – 프랑스 인에서 ' 길들임 이나 정복'- 위험을 감수하려는 경향. 성공에 대한 확실한 길을 찾았 으면 위험을 완화해야하는 이유는 무엇입니까? 최선의 노력에도 불구하고 예상되는 성공 가능성은 여전히 ​​높습니다.

바깥 쪽 보기. 분석가들은 지나친 자신감을 볼 때 자신의 행동이 아닌 자신감을 인식 할 수 있습니다. 가능한 경우 피드백을 요청하십시오. 할 수 없을 때, 개성을 표시하십시오. 다른 사람이 비슷한 분석을했다면 당신은 무엇을 말하겠습니까?

그러나 편향이 항상 나쁜 것은 아니라는 점에 유의하십시오. 세 번째 연구에서 우리는 과도한 낙관주의에 밝은면이 있는지 조사합니다. 경영진이 지나치게 자신감을 갖게되면 더 열심히 일하고 회사에 더 집중하게됩니다. 결과적으로, 조직의 성과는 향상되고, 부풀려진 기대치를 충족시키기에 충분하지는 않지만, 잘 교정 된 경우보다 향상됩니다. 우리는 환경이 더 복잡하고 경영진이 더 많은 옵션을 고려할 때이 현상이 더 많이 존재 함을 발견했습니다.

조에게 처방전은 쉽습니다. 버클.

Gilles Hilary는 조지 타운의 McDonough School of Houston 휴스턴 기간 교수이며 Charles Hsu, Benjamin Segal 및 Recheng Wang과 함께 회계 및 경제 저널에 발표 된 최근 연구 "관리자 이상 낙천주의의 밝은면"에 대한 공동 저자입니다.

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